淮北市地方金融监督管理局2024年度“双随机、一公开”抽查计划

序号

抽查任务名称

抽查事项

发起方式

抽查主体（层级）

抽查对象

抽查基数和比例

抽查时间段

备  注

1

2024年典当行现场检查

经营业务检查；借贷款行为检查；当金利率和综合费用情况检查；资产管理情况的检查；收当业务的检查；绝当物处置业务的检查；注册资本金情况的检查；无证经营情况的检查。

省级统一组织发起

市、县区地方金融监管部门

存续的典当行

全市7家，抽查比例为100%。

2024年4月至8月

纳入部门联合抽查计划，联合市场监管部门开展。

2

2024年融资担保机构现场检查

机构管理情况；公司治理情况；融资担保和投资业务情况；资金运用及管理情况；财务及档案等基础管理情况；风险防控情况；数据报送及业务备案情况等。

市级统一组织发起

市、县区地方金融监管部门

存续融资担保机构

全市8家，抽查比例为100%。

2024年4月至8月

纳入部门联合抽查计划，联合市场监管部门开展。

3

2024年融资租赁现场检查

经营状态检查；业务行为检查；公司治理检查；监管指标检查；重大事项检查；租赁物检查；注册资本缴付检查。登记事项检查；公示信息检查。

市级统一组织发起

县区地方金融监管部门

存续的融资租赁公司（包括经营范围含“融资租赁”字样的公司）

全市3家，抽查比例为100%。

2024年4月至8月

纳入部门联合抽查计划，联合市场监管部门开展。

4

2024年小额贷款公司现场检查

机构和高管人员情况；业务范围情况；资产情况；资金来源情况；财务及非信贷资产情况；法人治理和内控制度情况；创新业务情况等。登记事项检查；公示信息检查。

市级统一组织发起

县区地方金融监管部门

存续的小额贷款公司

全市10家，抽查比例为100%。

2024年4月至8月

纳入部门联合抽查计划，联合市场监管部门开展。